Нацбанк опять намерен изменить условия получения денежных переводов в Кыргызстане
Нацбанк опубликовал для общественного обсуждения поправки в постановление НБ КР "о денежных переводах", по которым регулируется получаемая сумма.
Так, НБ КР отмечает, что проект постановления предусматривает усиление требований по соблюдению коммерческими банками порядка проведения надлежащей проверки клиента при осуществлении денежного перевода в рамках противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов.
Что предлагается?
Поправок несколько. НБ КР отмечает, что денежные переводы можно будет получать на электронные кошельки, идентифицированные и эмитированные банком КР.
Кроме того, перевод можно будет получать частями - наличкой и безналичным расчетом на банковскую платежную карту, выпущенную банком, и/или на идентифицированный электронный кошелек, эмитированный банком КР.
Важной поправкой является требование к комбанкам, по которому участник при осуществлении денежных переводов без открытия банковского счета должен соблюдать требования политики "знай своего клиента", определяющей порядок надлежащей проверки клиента в соответствии с НПА страны.
При проведении надлежащей проверки участник применяет упрощенные или усиленные меры проверки отправителя денежного перевода, с использованием риск-ориентированного подхода, в соответствии с требованиями положения "О порядке проведения надлежащей проверки клиента".
ВАЖНО!
Для предотвращения проведения операций, связанных с финансированием террористической деятельности и легализацией (отмыванием) преступных доходов, участник должен разработать политику и процедуры внутреннего контроля, подлежащие обязательному и полному соблюдению.
Если разовая сумма отправки денежного перевода равна или превышает 70 000 сомов или эквивалента в иностранной валюте, банк или оператор денежного перевода должен провести надлежащую проверку клиента через анкету, утвержденную НБ КР ранее.
Если разовая сумма отправки денежного перевода не превышает 70 000 сомов или эквивалента в иностранной валюте, оператор денежного перевода работает по другому положению.
Оператор денежного перевода должен отказать отправителю в отправке денежного перевода и/или получателю в получении перевода в случае, если отправитель и/или получатель находится в санкционном перечне физических и юридических лиц, групп и организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической или экстремистской деятельности и распространении оружия массового уничтожения или в перечне лиц, групп, организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в легализации (отмывании) преступных доходов.
