Правовая клиника "Адилет": Финразведка вышла за рамки своих полномочий
Правовая клиника "Адилет" озвучила свою позицию по запросу финансовой разведки о предоставлении сведений по банковским счетам и ячейкам.
В электронных средствах массовой информации появилось фото запроса финансовой разведки о предоставлении всеми банками республики сведений относительно всех банковских счетов и ячеек от 10 декабря 2018 года.
"Действительно, в соответствии с законодательством, на финансовую разведку возлагаются сбор и хранение сообщений о подозрительных финансовых операциях по легализации преступных доходов. Для сбора таких сведений финансовая разведка имеет право запрашивать информацию и документы, в том числе составляющие банковскую, коммерческую или иную тайну", - считают юристы.
Однако в случае обсуждаемого запроса финансовая разведка явно вышла за рамки своих полномочий.
Во-первых.
Согласно ст. 9 Закона "О противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов", порядок предоставления информации и документов в орган финансовой разведки утверждается правительством Кыргызской Республики.
Финансовая разведка требует от банков информацию согласно Форме №3, утвержденной приказом самой финансовой разведки за №133\п от 6 декабря 2018 года, а не правительством КР.
Во-вторых.
В статье 131 Закона "О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности" обозначены требования к запросу о предоставлении сведений, составляющих банковскую тайну. В запросе должны быть обязательно указаны данные клиента банка, пределы и объемы запрашиваемой информации и цель использования этой информации.
То есть запрос должен быть в отношении конкретного лица и по конкретному поводу.
Да и цели, задачи финансовой разведки четко очерчены – сбор сведений именно о подозрительных операциях в целях выявления операций с денежными средствами или имуществом, связанных с легализацией преступных доходов и финансированием террористической деятельности.
В данном случае финансовая разведка требует тотальные сведения в отношении всех лиц без наличия каких-либо оснований.
В-третьих.
Финансовая разведка оправдывает свой запрос 43-й рекомендаций ОЭСР. Однако в данной рекомендации вообще отсутствует упоминание о банковских ячейках.
Фактически финансовая разведка вышла за рамки этих рекомендаций и, произвольно трактуя, использует в своих целях.
Негативные риски
Правовая клиника "Адилет" считает, что вышеуказанная инициатива финансовой разведки, кроме нарушения прав граждан, содержит и другие негативные риски:
- возникнет высокий уровень недоверия к банковской системе Кыргызстана, что спровоцирует отток финансовых средств из банков. Граждане и предприниматели предпочтут переходить на наличный расчет;
- вероятность использования банковских сведений в своих корыстных целях со стороны правоохранительных органов. Не исключаются давление, шантаж и вымогательство в отношении граждан и предпринимателей, обладающих банковскими счетами и ячейками.
Этот вопрос стал актуальным в связи с тем, что спецслужбы изъяли у задержанного бывшего чиновника Дуйшенбека Зилалиева почти миллион долларов наличными, которые он ранее хранил в одной из банковских ячеек. Об этом стало известно после того, как ГКНБ обнаружил съемку выемки денег из ячейки в одном из банков.
Вскоре финразведка потребовала от коммерческих банков предоставить все данные о владельцах счетов и ячеек и объяснила, что не нарушает банковское законодательство.
Это вызвало критику со стороны банковского сектора и общественности.
