Нацбанк ужесточает требования к комбанкам из-за интернет-мошенничества
Нацбанк Кыргызстана планирует усилить меры против мошенничества в банковском секторе через постановление, направленное на усиление мер противодействия внутреннему и внешнему мошенничеству. Проект опубликован для общественного обсуждения.
Что предлагается
Нацбанк предлагает внести изменения в действующее положение "О минимальных требованиях по управлению операционным риском в коммерческих банках".
Появятся новые требования, направленные на защиту банковских операций от мошенничества, особенно в системах удаленного и дистанционного банковского обслуживания.
Определена разработка антифрод-политики - банки обязаны внедрить и регулярно актуализировать политику противодействия мошенничеству, которая включает принципы раннего выявления угроз, предупреждения и предотвращения мошеннических операций. Политика должна пересматриваться ежегодно, а внутренние процедуры - каждые два года.
Коммерческие банки должны будут внедрить систему противодействия мошенничеству:
- Банки обязаны установить автоматизированные или полуавтоматизированные системы для мониторинга и оценки рисков мошенничества при каждой транзакции.
- Системы должны быть либо отдельным программным комплексом, либо интегрированы в существующие банковские платформы.
- Предлагается, чтобы все операции оценивались по уровням риска: низкий, средний и высокий.
- Планируется формировать реестр подозрительных идентификаторов - операции с ними должны блокироваться.
Нацбанк также предусматривает меры в отношении сотрудников коммерческих банков за бездействие или ненадлежащие действия по предотвращению мошенничества.
Для чего это делается?
НБ КР указывает, что проект изменений направлен на укрепление мер по противодействию внутреннему и внешнему мошенничеству в комбанках, укрепление безопасности банковских операций и защиты интересов клиентов через совершенствование системы управления операционным риском.
"Необходимость вносимых изменений обусловлена актуальностью усиления, установления минимальных требований к защите банковских систем от мошенничества в условиях роста числа и сложности дистанционных транзакций, а также увеличением доли цифровых операций", - сообщает автор-разработчик.
Мошеннические операции наносят ущерб не только коммерческим банкам, но и подрывают доверие населения к финансовым институтам. Ухудшение уровня доверия замедляет развитие цифровых технологий в банковском секторе и сдерживает инвестиции.
Изменения направлены на обеспечение более строгого контроля над операционными рисками, повышение устойчивости финансовых организаций к мошенническим действиям, защиту активов клиентов и укрепление доверия к банковской системе в целом.
