Правила обмена валюты могут ужесточить: всех будут проверять по санкционным спискам
Национальный банк предлагает внести поправки в свои нормативные акты, чтобы привести их в соответствие с законодательством о противодействии финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, международными стандартами в этой области, Кодексом о правонарушениях.
Одно из главных новшеств касается обмена валюты. Для всех учреждений, которые занимаются обменом валюты, предлагается установить обязательное требование о проверке клиента и доверенного лица клиента на наличие или отсутствие в санкционных перечнях при совершении клиентом разовой обменной операции с наличной иностранной валютой. При этом размер суммы, которую клиент хочет обменять, значения не имеет. Сейчас действует норма, по которой человека начинают проверять в санкционных списках при обмене суммы в 100 тыс. сомов (или эквивалент в инвалюте. - Прим. Kaktus.media).
Но и это еще не все. При покупке или продаже валюты свыше 1 млн сомов проводится не только идентификация клиента, но и идентификация и проверка бенефициарного владельца на наличие или отсутствие в санкционных перечнях (при отсутствии постоянных деловых отношений). В действующей редакции требований к проверке бенефициаров нет. Также финансово-кредитные организации (далее – ФКО) при обновлении сведений о бенефициарных владельцах обязаны осуществлять их перепроверку с использованием доступных государственных информационных систем и баз данных. В случае выявления расхождений между сведениями, предоставленными клиентом, и данными из указанных систем они обязаны принимать меры по направлению соответствующей информации в орган финансовой разведки в установленном порядке.
Кроме того, поправками предусматриваются изменения в части прекращения исполнения постановления в случае смерти лица, привлеченного к ответственности за правонарушение. Уточняется, что в случае неуплаты штрафа в установленный срок в добровольном порядке начинается начисление пени в размере 1% от суммы неуплаченного штрафа за каждый день просрочки. При этом начисление пени прекращается при достижении ее максимального размера, установленного статьей 35 Кодекса Кыргызской Республики о правонарушениях. А если постановление о наложении штрафа было вынесено уполномоченным сотрудником самостоятельно с согласия нарушителя, то постановление о начислении пени также выносится уполномоченным сотрудником самостоятельно.
